Mi proyecto empresarial – emprendizaje : Plan económico financiero Plan de tesorería Trabajos Colombia

Además de la deuda permanente, es importante que cuando iniciemos la actividad de la empresa, y como consecuencia de las operaciones que realices, tendrá que efectuar unos pagos a los proveedores que han suministrado materias primas, al personal, y habrá unos gastos de descuento de letras...

El plan de tesorería tiene por objeto calcular cuáles serán los cobros y los pagos previstos para un periodo determinado y gestionar adecuadamente los superávit y los déficit que se produzcan. El cálculo es conveniente realizarlo para periodos mensuales.

En el caso de que el saldo sea negativo, tendrás que ver la posibilidad de descontar letras en bancos, aplazar pagos o recurrir a una financiación a través de préstamos a corto plazo que permitan abrir tus necesidades.
Estos préstamos van a originar también unos gastos financieros que debes incluir en la cuenta de pérdidas y ganancias.
En el caso de que el saldo sea positivo tendrás que analizar el destino de dicho fondos para obtener el rendimiento máximo posible a los mismo.